Ibercaja ha obtenido un beneficio neto de 80,7 millones de euros entre enero y septiembre de 2017, gracias a la intensificación de la actividad con clientes, tanto en recursos gestionados (+3,8 % interanual) como en la nueva financiación concedida (+4,1 %).
Se trata de un 26,5 % inferior al registrado en el mismo período de 2016, debido principalmente al impacto del Expediente de Regulación de Empleo, que ha supuesto un gasto extraordinario de 71,6 millones de euros, sin el cual, el beneficio neto ascendería a 132,1 millones de euros y equivaldría a un crecimiento del 20,4 % interanual.
Los recursos de clientes totales administrados por Ibercaja se cifran en 55.969 millones de euros a 30 de septiembre, tras aumentar 2.074 millones durante los últimos doce meses, lo que supone un crecimiento interanual del 3,8 %, según ha informado la entidad bancaria en una nota de prensa.
Los recursos fuera de balance (fondos de inversión, planes de pensiones y seguros de ahorro) muestran un incremento de saldos de 2.678 millones de euros (+11,9 % interanual), hasta alcanzar los 25.181 millones, y representan el 45 % del total de recursos gestionados por la entidad.
El patrimonio en fondos de inversión de Ibercaja Gestión ha aumentado un 23 % desde septiembre de 2016, hasta los 11.954 millones de euros.
La cuota de mercado se ubica en el 4,7 %, 23 puntos básicos más que en diciembre de 2016 y 90 puntos básicos más que al inicio del vigente Plan Estratégico 2015-2017.
Los saldos de ahorro a largo plazo en forma de planes de pensiones y seguros de vida han aumentado un 4,6 % interanual, con un comportamiento muy similar en ambos bloques, hasta los 13.083 millones de euros.
El patrimonio de los planes de pensiones individuales crece un 9,4 % interanual, frente al 6,2 % del sector, gracias a las captaciones netas de clientes que han crecido un 25 % interanual.
La cartera de seguros vida riesgo y no vida ha experimentado un crecimiento interanual del 7,1 % entre enero y septiembre y suponen unos ingresos del 8,9 % del total de ingresos recurrentes de la entidad, siete décimas más que en septiembre de 2016.
El ahorro a la vista también se ha incrementado un 17,5 % interanual hasta los 23.376 millones de euros, y representa el 76 % de la base agregada de depósitos.
Ibercaja ha formalizado más de 4.000 millones de euros en nuevo crédito durante estos nueve meses, un 4,1 % más que en el mismo período de 2016. El 55 % de este importe (2.198 millones de euros) se ha destinado a la financiación de proyectos de inversión de pymes, segmento objetivo prioritario en el Plan Estratégico 2015 - 2017.
La financiación de circulante en empresas se ha incrementado un 29,8 % interanual, con un comportamiento destacado de la financiación al comercio exterior que ha sido un 43 % superior entre enero y septiembre a la contratada en el mismo período de 2016.
Madrid y Arco Mediterráneo (Cataluña y Comunidad Valenciana) aglutinan el 51 % de este nuevo flujo crediticio, fruto de los planes de crecimiento de Ibercaja.
La financiación para adquisición de vivienda ha tenido un avance del 24,9 % interanual (861 millones de euros concedidos en hipotecas entre enero y septiembre) y del 5,6 % para actividades productivas.
Los ingresos recurrentes (margen de intereses + comisiones) alcanzan a cierre de septiembre los 686,8 millones de euros, un 1,8 % superior al mismo periodo del año pasado.
Los gastos de explotación crecen un 17,8 % interanual debido a la inclusión de 71,6 millones de euros de gastos extraordinarios correspondientes al ERE.
La dotación a provisiones ha caído un 66 % respecto al acumulado entre enero y septiembre de 2016, como resultado de la mejora de la coyuntura económica y de la gestión activa de la inversión irregular que está llevando a cabo el Banco.
Los activos problemáticos (dudosos más adjudicados) han descendido en 526 millones, un 10,9 % menos respecto a diciembre de 2016, gracias a una cartera de préstamos al sector promotor por importe de 490 millones de euros y a la venta individualizada de inmuebles adjudicados, que han permitido liberar 12 millones de euros de provisiones.
El coeficiente de solvencia CET 1 (Phase In) se sitúa en el 11,4 %, tres décimas más que en junio y ampliamente por encima del 7,25 % requerido por el Banco Central Europeo, mientras que el ratio de capital total (Phase In) asciende al 13,6 %, tres décimas superior al de junio.
El ratio de solvencia CET 1 (Fully Loaded) mejora en 48 puntos básicos en estos nueve meses de 2017, hasta el 10,6 %.
